Usar presupuestos, metas de ahorro y estadísticas

Cabal permite pasar del registro de movimientos a un seguimiento más estructurado de sus límites, objetivos y tendencias.

Configurar el presupuesto general

1. Abra Planificar y seleccione Presupuesto.
2. Seleccione Configurar presupuesto.
3. Ingrese el monto mensual que desea usar como referencia.
4. Guarde la configuración.

El resumen compara el presupuesto con el gasto acumulado y muestra el ritmo, el gasto proyectado y el balance proyectado para el período.

Crear reglas por categoría

Las reglas detalladas por categoría son una función de Cabal PRO.

1. En Presupuesto, seleccione Agregar regla.
2. Elija una categoría.
3. Seleccione el período: semanal, mensual o anual.
4. Defina un monto fijo o un porcentaje, según las opciones disponibles.
5. Guarde las reglas.

La pantalla muestra el rendimiento de cada categoría y usa estados como En ruta, Advertencia y Sobre presupuesto. Los acumulados por categoría principal permiten entender el total sin perder el detalle de sus subcategorías.

Los porcentajes ajustan el objetivo al período elegido: semanal, mensual o anual. El estado se calcula con el gasto y el objetivo, aunque el porcentaje mostrado esté redondeado. Si una regla de categoría tiene un objetivo de cero o menos y registra gastos, su estado es Sobre presupuesto.

El módulo Presupuestos de Inicio resume las reglas vigentes. Seleccione Ver todas para abrir la configuración completa.

Crear una meta de ahorro

Las metas de ahorro son una función de Cabal PRO.

1. Abra Planificar y seleccione Metas de ahorro. También puede buscar Metas de ahorro en Inicio y seleccionar Ver todas.
2. Seleccione Nueva meta.
3. Indique el nombre, el monto objetivo y, si corresponde, una fecha objetivo.
4. Elija un color y guarde la meta.
5. Abra una meta activa y seleccione Agregar aporte para actualizar su avance.

Cabal muestra el monto acumulado, lo que falta, el porcentaje de avance junto a la barra tanto en la tarjeta Metas de ahorro de Inicio como en la pantalla de metas, y el estado de las metas activas, completadas y archivadas en secciones separadas. Una meta completada deja de ofrecer la acción para agregar aportes. El aporte es un registro de progreso; no mueve dinero entre sus cuentas.

Al alcanzar o superar el monto objetivo, la meta se marca como completada. Si elimina aportes o aumenta el objetivo y el total queda por debajo, la meta vuelve a estar activa. Si está archivada, conserva ese estado hasta que usted la reactive.

Si no indica una fecha, el aporte usa el día actual de su zona horaria. Puede registrar una fecha pasada, pero no una futura.

Consultar estadísticas

Las estadísticas son una función de Cabal PRO.

1. Abra Perfil y ajustes con el ícono de persona en la esquina superior derecha.
2. En Preferencias, seleccione Estadísticas.
3. Cambie el rango para revisar la información disponible. El período mostrado corresponde a las fechas que resuelve Cabal para su zona horaria.

La pantalla reúne:

• Utilización de crédito: compara los saldos conocidos con los límites registrados y muestra el saldo y límite de cada tarjeta. Esta información corresponde al día de hoy. Un saldo a favor en una tarjeta no reduce la deuda de las demás.
• Pagos previstos: muestra pagos de tarjeta y otros compromisos identificados para los próximos 30 días. Un pago automático detectado en un correo puede cubrir una recurrencia coincidente; los movimientos manuales o importados desde estados de cuenta todavía no la cubren.
• Gastos por categoría: distribuye el gasto del rango seleccionado.

Los resultados dependen de la información que Cabal conoce. Una tarjeta sin límite o saldo, una cuenta excluida o un movimiento sin categoría puede producir totales parciales.

Mantener los datos útiles

• Complete límites, saldos y fechas de sus tarjetas.
• Asigne categorías a los movimientos sin clasificar.
• Actualice los saldos de las cuentas manuales.
• Revise las reglas cuando cambien sus prioridades.

Estas acciones mejoran los análisis sin alterar los registros originales del banco.